Bonjour,
On commence ce matin par un petit billet sur l'alerte lancée hier par Moody's sur la notation de trois grands groupes bancaires systémiques US.
Moody's envisage de degrader la note des banques systémique (si grosses qu'elles risquent de faire chuter, par effet domino, le système financier mondial si elles devaient faire faillite) US suivantes : Bank Of America, Citigroup et Wells Fargo .... rien que cela ! Mais la validation de cette démarche pourrait prendre jusque 3 mois. (pourvu qu'une ne fasse pas faillite d'ici là).
Personnellement j'ai toujours mis pour les US : Bank Of America, Citigroup et Morgan Stanley comme les trois principales "mortes vivantes" du système financier US : le moindre coup de bambou à venir devrait leur être fatal et elles devraient avoir le même sort que Lehman Brother. L'état US ne pourra pas sauver tout le monde, elle devraient selon moi faire partie des "pertes collatéralles" en cas d'une nouvelle crise financière. Pour l'Europe ... il y a Deutsche Bank, UBS, Barclays qui devraient être mis dans cette même catégorie des banques "mortes vivantes" ! Pour la France ... Dexia ... pour le moins.
En effet avec la nouvelle loi US votée en juillet 2010 (Dood Franck Act) sur la régualtion de la finance aux USA ... l'état fédéral US ne sauvera pas forcément les groupes financiers même d'importance systémique, il se réserve au contraire le droit de les découper en entités de plus petites tailles de manière à organiser une faillite "assistée".
Moodys clarifie que les notes actuelles de ces banques tiennent compte du fait que l'état fédéral viendrait les sauver en cas de gros mauvais temps pour elles ... comme en 2008 ... mais cela ne serait plus le reflet de la réalité selon Moodys. Les notes qui ne sont pas forcément géniale aujourd'hui pour ces banques devraient donc être revue de 3 à 5 crans en dessous ... cela va en faire des dettes spéculatives ... pas évident lorsque votre business est dans la finance ... va être dur d'emprunter sur le marché interbancaire et donc d'emettre de nouveaux prêts ... de fonctionner tout simplement ... c'est embettant pour des banques qui representent chacune en gros 2 000 milliards d'actifs !
Moody's currently rates Bank of America Aa3, Citigroup A1 and Wells Fargo Aa2. Those ratings are between three and five notches higher than where they would be without government backing.
Moody's annonce que JP Morgan, Goldman Sachs, et Morgan Stanley ... les 3 autres grandes banques US bénéficient également dans leurs notes actuelles de la prise en compte d'un sauvetage de l'état fédéral US ... elles pourraient être dégradées également mais l'évaluation Moodys est moins avancée.
Goldam Sachs quant à elle est dans le collimateur de la justice US ... elle doit transmettre plein d''information sur sa gestion des dérivés de crédits avant la crise des subprimes ... elle est en effet soupçonné d'avoir spéculé à la baisse sur le marché immobilier US et ainsi aider à généré la crise dans laquelle nous sommes depuis.
Quant on sait déjà que GS a été le groupe bancaire qui a permis à la Grèce, grâce à des trucages de son ingénuoisté, de cacher une partie de sa dette ... qui a participer à la decouverte des "cadavres dans le placard" et de l'état de la Grèce par le dernier gouvernement ...et donc à la crise de la dette en Europe (A noter que cela a été fait sous la houlette de Mario Draghi qui était à l'époque le chef GS Europe ... et qui pourrait bientôt être Directeur de la BCE ... directeur qui pourrait être envoyé devant la justice pour son action en Grèce donc ... je vous raconte pas le soucis : un directeur général de la BCE pour avoir spéculé contre la zone Euro !! Et dire que de grands gouvernants européens poussent sa candidature ! Quelle inconscience et inconsistance ! (Sans compter que Draghi en tant qu'ancien de GS, est plus américain qu'européen dans l'âme !)
Bonne journée,
Bréhat